У цій статті ми розглянемо, як боржники ховають майно, чому «виграти суд» часто не приносить грошей і як своєчасний аналіз активів дозволяє кредиторам не лише повернути кошти, а й уникнути суттєвих фінансових втрат.
Контроль ризиків дебіторської заборгованості та глибоке розуміння фінансового стану боржника — ключ до збереження вашого капіталу.
Що таке аналіз активів боржника?
Аналіз активів боржника — це системна перевірка ресурсів і майна, які дійсно належать боржнику (юридичній чи фізичній особі), а не лише те, що він декларує.
Завдяки цьому аудиту кредитор чітко бачить, які активи реально доступні для стягнення.
Приклади активів для перевірки:
– Нерухомість (квартири, будинки, земля)
– Транспортні засоби
– Долі в інших компаніях (корпоративні права)
– Майно, оформлене на пов’язаних фізичних осіб
Чому боржники приховують активи?
Боржники використовують різні схеми, щоб унеможливити стягнення:
– Переоформлення на родичів чи афілійовані компанії
– Формування фіктивної заборгованості перед підконтрольними структурами
– Офшорні схеми та реєстрація в юрисдикціях з лояльним правом
– Заниження вартості майна в офіційній звітності
Без точного розуміння, хто й що реально має, навіть позитивне рішення суду може залишитися лише на папері.
Коли і навіщо проводити аналіз активів?
До початку співпраці
– Перевірка потенційного партнера допомагає уникнути угод з неплатоспроможними контрагентами.
– Аналіз активів показує реальну надійність клієнта ще до підписання договору.
При затримці платежів
– Виявлення майна, яке можна арештувати або блокувати.
– Формування чіткої стратегії досудового стягнення.
У судовому процесі
– Дані про активи дозволяють обґрунтувати клопотання про арешт.
– Зменшують ризик виведення активів до моменту виконання рішення.
Як аналіз активів економить сотні тисяч гривень?
Поширені проблеми без аудиту:
– Суд виграно — гроші не отримано.
– Витрати на юристів без результату.
– Укладений контракт без перевірки — і тепер довгі суди.
Професіональний аудит активів дозволяє:
1) Ідентифікувати всi реальні активи, доступні для стягнення.
2) Побудувати оптимальну юридичну стратегію.
3) Прийняти рішення на основі фактів, а не припущень.
Інвестиція в аналіз зберігає сотні тисяч гривень витрат та підвищує шанси на повернення боргу.
Основні кроки для якісного аналізу активів
1. Початковий аналіз
– Перевірка відкритих джерел
– Аналіз публічної фінансової звітності та діяльності
– Аналіз зв’язків між фізичними та юридичними особами
– Первинна оцінка ризиків неплатоспроможності
– Виявлення судових процесів та арештів за відкритими реєстрами
2. Розширений аналіз
– Глибокий аналіз приватних та спеціалізованих реєстрів
– Перевірка майна, оформленого на пов’язаних та довірених осіб
– Виявлення майна власників, директорів, родичів
3. Вибудування правильної стратегії
– План повернення коштів у кілька етапів
– Підготовка клопотань про арешт майна
– Вибір оптимальної стратегії стягнення
Висновки
Виграти суд — не означає отримати гроші. Рішення потребує реальної бази активів.
Боржники часто ховають майно — лише експертний аналіз дає ясність.
Аудит активів зберігає сотні тисяч гривень.
Своєчасний аналіз перетворює «безнадійний» борг на реальний результат. Залиште заявку на нашому сайті, і ми допоможемо вам провести глибокий аналіз активів та побудувати ефективну стратегію повернення ваших коштів — професійно, законно і вчасно.
